小摩賠130億美元 次貸元凶罰款創天價

小摩賠3828億 次貸元凶罰款創天價

曾銘宗：該商品未售一般投資人 對台無重大影響

2013年10月21日

摩根大通官司纏身，傳又要付出130億美元天價罰金。法新社

餘悸猶存
【賴宇萍、廖珮君╱綜合外電報導】5年前美國次貸風暴引發的全球金融海嘯，讓投資人餘悸猶存。據彭博等媒體報導，被視為次貸元凶之一的美國最大銀行摩根大通（JPMORGAN CHASE & Co.，小摩）傳已與美國司法部達成130億美元（約3828億元台幣）的初步和解協議，料成為美國有史以來單一企業罰款金額最高的紀錄。

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近年重大銀行罰款

近年重大銀行罰款

金管會主委曾銘宗昨說，據初步了解，小摩和美國政府對此案，尚未達成協議，僅是簽署意向書，且該商品是賣給機構法人，並沒有賣給一般投資人。因此初步了解，對台灣投資人並無重大影響。

摩根大通130億美元賠償金概況

摩根大通130億美元賠償金概況

40億美元補償消費者

摩根大通遭指控在2005~2007年期間，設計各種以房屋抵押貸款為基礎的金融衍生商品，出售給美國2大房貸機構房地美（Freddie Mac）、房利美（Fannie Mae）與其他投資人。
但隨著美國房市泡沫化，這類證券價值大幅縮水，間接引爆美國金融風暴與全球金融危機。
消息人士透露，摩根大通將支付的130億美元罰款中，有40億美元（1178億元台幣）將付給房地美與房利美的監管機構美國聯邦住房金融局（Federal Housing Finance Agency，FHFA），以補償摩根大通誤導兩房購買房貸證券所導致的損失。
另外，摩根大通將支付40億美元，作為補償消費者損失之用，其餘50億美元（1472億元台幣）則用在其他罰款。

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未給予小摩刑事豁免

不過摩根大通與美國司法部達成的這項和解，僅針對民事訴訟部分，美國司法部將繼續針對該行與其個人違法行為展開刑事調查，並未給予摩根大通刑事豁免。
2005~2007年，摩根大通集團發行房貸抵押擔保證券（Mortgage-backed securities，MBS），間接引爆美國金融風暴和全球經濟危機，如今傳出願賠償鉅款，市場關注與台灣關聯性。
金管會主委曾銘宗昨說，據初步了解，該商品是賣給機構法人，並沒有賣給一般投資人。
此外，曾銘宗說，初步了解這類商品也沒賣到台灣來，但因昨日適逢假日，將在今日做全面清查，若有賣到台灣，給國內的機構法人，將在該協議成立後，金管會將會協助機構法人，請求相關權益保障。

此案件與連動債無關

金管會官員說，摩根願賠鉅款一案，跟台灣關係恐沒這麼大，因這是摩根和美國簽署意向書，台灣方面並沒有得到相關消息。
官員說，通常是國內機構法人有購買到相關商品，才會有跨海求償問題。
而此案也跟連動債無關。金管會官員說，所謂連動債是指連結到債券、股票等，投資人固定領利息，當初是發行人雷曼兄弟集團破產倒閉，才會引發雷曼連動債，和摩根此案是「兩碼子事」。